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Archive | L’Investitore EDUCATO RSS feed for this section

LA DIVERSIFICAZIONE

10/10/2017

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Oggi ho conosciuto un risparmiatore, presentatomi da un mio cliente, che aveva la necessità di investire una discreta somma di denaro. La sua esperienza in materia di investimenti finanziari si traduceva solamente in investimenti in azioni di società italiane quotate in borsa. Domanda:”In quanti titoli investe solitamente?” Risposta:”max 5 titoli contemporaneamente”. Domanda:”Che correlazione hanno i titoli in portafoglio?” […]

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Banche locali. IL MERCATO CHE NON C’E’ (?!)

09/10/2017

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Riproponiamo un articolo apparso qualche mese fa sulla rivista INVESTORS (www.investors-mag.it). La recente quotazione di alcune banche sul mercato HI-MTF rende l’argomento ancor più attuale. Apprezzabile il tempismo a dimostrazione della capacità della rivista di essere perfettamente sintonizzata con i principali temi di attualità (ed in alcuni casi di porli in evidenza prima di altre […]

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COME STA ANDANDO IL MIO INVESTIMENTO?

02/10/2017

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La domanda “Come sta andando il mio investimento?” da parte dei risparmiatori è la più gettonata e spesso è più frequente quando riguarda un investimento azionario. Ma risulta utile per il risparmiatore conoscere l’andamento del proprio investimento ogni giorno o ogni mese? Per rispondere cito i due pilastri concettuali su cui si regge la tesi […]

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DONAZIONE ED USUFRUTTO SU IMMOBILE. AL DECESSO IL CALCOLO DA FARSI E’ “PIENO”

29/09/2017

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Una sentenza della Corte di Cassazione del 19 luglio 2016 (n. 14747) nel dirimere una controversia tra fratelli relativa alla successione della madre ha sentenziato che, nei calcoli da effettuarsi per verificare se una precedente donazione abbia leso la quota di legittima, debba considerarsi l’intero valore dell’immobile alla data del decesso pur in presenza donazione […]

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SALVADANAIO PER IL FIGLIO

28/09/2017

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Oggi ho incontrato un genitore che vuole accantonare una piccola somma ogni anno per suo figlio. “Apro un libretto a suo nome?” mi ha chiesto. – “Tra quanti anni potrebbe aver bisogno suo figlio della somma accantonata?” – “La somma dovrà servire per le sue esigenze future, quindi almeno tra 15 anni” Un’alternativa al libretto […]

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ACQUISTO DI UN’UTILITARIA

13/09/2017

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Oggi ho incontrato una famiglia che mi ha chiesto un preventivo Rc-Auto per la loro auto che ha 7 anni e 112.000 km. Dopo aver optato ad un preventivo comprendente anche l’assistenza stradale e la Tutela Legale (tassativamente con una Compagnia diversa da quella dell’Rc-Auto) chiedo: – “Salvo rotture importanti improvvise, quando pensate di sostituire […]

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Costruire il portafoglio con fondi comuni o etf ?

07/06/2014

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Dalla metà degli anni ’90 è in corso un dibattito i sostenitori della “gestione passiva” e la “gestione attiva” dei portafogli ed in particolare sull’opportunità di pagare una commissione di gestione al fondo quando la maggior parte di essi non riescono a battere l’indice di riferimento (Benchmark) nel medio/lungo periodo. I fautori di una gestione attiva sostengono che i […]

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PRIMA CONVINZIONE: diversificare riduce il rischio

02/06/2014

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Questa convinzione è sicuramente quella più radicata nella testa degli investitori. Si può tradurla come “NON METTERE TUTTE LE UOVA NELLO STESSO PANIERE”. Vediamo di capire perché questa soluzione non mette al riparo l’investitore dal rischio, che interpretiamo come l’oscillazione del valore dell’investimento nel tempo. Ipotizziamo quindi di aver investito 5 anni fa nel mercato […]

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CERTEZZA DEL RENDIMENTO E ASSENZA DEL RISCHIO

01/06/2014

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Impossibile! Il Rischio fa parte del Dna dell’investimento! E prenderne atto e governarlo è la cosa più importante. I principali fattori degli investimenti sono: – Rischio – Rendimento – Diversificazione L’interpretazione di questi fattori avviene solitamente in maniera scorretta inducendo a comportamenti controproducenti. Ma tali comportamenti sono giustificati e comprensibili per un risparmiatore che non […]

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Dottore considerato la cura che sto facendo che fondo comune mi consiglia ?

30/05/2014

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“Caro paziente prima di prendere in considerazione quali prodotti acquistare le consiglio prima di tutto di adottare una strategia di investimento per non peggiorare la sua ulcera”. Il siparietto sopra riportato serve ad introdurre l’argomento di oggi e in dettaglio la variabile più importante nella costruzione del portafoglio del cliente. Quella che, se mal gestita, […]

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